三湘第一案侦破纪实

[日期：2006-12-07]

来源：郴州日报  作者：罗宏卫 陈勇

     这是一起全国罕见、全省最大、涉及内地多个省市和香港地区、非法经营金额高达40亿元、引起公安部经侦总局高度关注的犯罪案件。

    在公安部、省公安厅以及广东、福建、香港等地警方的大力支持与协助下，郴州市、苏仙区两级公安机关联合组成专案组展开侦破行动，经过9个多月的艰苦努力，一举捣毁一个非法从事境外贵金属期货、外汇、现货交易，致使国内大量资金被非法席卷的犯罪团伙，抓获涉案人员27名，挽回经济损失900多万元。

    神秘的投资公司

        2005年11月的一天，郴州市公安局苏仙分局经侦大队教导员陈峰像往常一样浏览着郴州的网上信息。忽然，一则郴州金美投资有限公司招聘“有期货和证券经验的从业人员”的本地广告跳入陈峰的眼帘。“我国内地不能从事金银等贵金属期货炒作，是不是有人在搞诈骗？”职业的敏感让陈峰在这则广告上打起了问号。经询问广告公司，证实刊登广告的郴州金美投资有限公司就在八一路。

    带着对这则广告的怀疑，陈峰与民警来到了市工商局公平交易分局，了解到近段时间确有群众反映郴州金美投资有限公司正在进行“诈骗”活动的情况，为了防止打草惊蛇，工商部门正准备将此线索移交公安机关处理。

    从公平交易分局回来，陈峰迅速带领侦察员对该公司进行了前期初查。据工商部门的登记，郴州金美投资有限公司于2005年8月成立，老板李金美系永兴县人，公司经营范围为投资咨询及普通矿产品交易（证券、期货除外）。经过调查，民警发现该公司交易时间为每日晚上8时至次日凌晨2时，与大多数公司白天营业、夜间休息的常规相悖。

    经侦大队将案情上报到市公安局后，市公安局派出市公安局经侦支队与苏仙分局经侦大队民警一道，共同组成“12·1”非法经营案专案组。经进一步侦查证实，该公司成立后，李金美先后吸纳多名客户的大量资金，代理从事境外金银等贵金属期货、外汇、现货交易，直接造成投资者财产的巨额损失，有非法炒卖金银及外汇期货的嫌疑。

       2005年12月15日晚10时许，10多名公安民警直奔八一路，将正在从事买卖黄金、白银和欧元的主要嫌疑人李金美等2人抓获，现场查扣现金18万元和操作流程图等大量物证、书证。

    经过审讯，犯罪嫌疑人李金美供述了其从事非法经营的犯罪事实。原来，在2005年3月，李金美听取了香港一家公司在永兴县举办的期货投资知识讲座。李金美在该公司的网站上看到诚招内地贵金属、期货代理的广告时，认为发财的机会来了，于是到香港与该公司的副总裁刘时野协定，整个郴州的业务由其代理。

    从2005年6月份开始，李金美首先自己开始期货投资，8月即在郴州成立了金美投资有限公司。然后通过电话联系，把自己的朋友、老乡介绍到自己这里来投资期货。短短几个月，李金美就通过电话方式，吸纳我市97名客户1670余万元资金，在不具备经营资格和专业知识的情况下，代理期货生意，至案发时止，李金美先后将客户交纳的1223.463万元保证金通过银行汇款方式，分别汇至省外的多个可疑帐户上后，资金去向不明，截至案发当日，共亏损241.7253万元，账面仅余981.737万元。而李金美收取的手续费达44万余元。

       12月16日，犯罪嫌疑人李金美被依法刑事拘留，2006年1月13日被依法执行逮捕。

    巨额资金神秘失踪

    据查，李金美自2005年8月以来，先后向福建泉州、广东汕头、深圳、陕西西安、渭南等地的14个不明账户汇出1674万元人民币。截至案发前，涉案所有客户账面剩余的981余万元仍在境外。

    种种迹象表明，这些银行账户持有人极有可能与此案有关。挽回经济损失成为专案民警工作的重心，专案组立即调整工作思路，派出侦察员赶赴福建泉州及汕头、深圳一带开展工作。在当地公安机关协助下，专案民警很快查明，泉州的7个涉案账户在短短数月间均有大量资金进出，而且在工商部门查询结果显示，这７个账户的户主并未在泉州市登记注册公司或企业，显然他们账号上的巨额资金流动极为可疑。在深圳的3个涉案账号中以广东人“刁严”所开设的银行账户的资金流动数量最大，半年时间内通过此账户流转资金达3亿元，专案民警继续追查资金下落时发现，在巨额资金转进所有这些账号后，又一笔一笔的转出，然后又神秘消失，无法查找其真正去向。

    初现地下钱庄

    多个账号资金的飞速流转和神秘消失，着实让专案民警吃惊不小，专案组民警立即将遇到的情况向郴州人民银行的专家请教，经分析，专案民警感觉到应有一个类似地下钱庄之类的机构在扮演着洗钱角色。要摸清其中的内幕，以广东人“刁严”所开设的银行账户和泉州张健辉所开设的账户成为专案侦察工作的重中之重。专案组决定，从查找“刁严”入手，首先给全案撕开一道口子。

    办案民警来到“刁严”户籍所在地进行调查，当地群众反映此人极其老实，现在深圳打工，身份证曾经遗失过。后民警赶到深圳找到“刁严”本人，证实其身份证确实遗失过。专案民警认真分析后断定，嫌疑人肯定另有其人。

　　随着侦查工作的进一步深入，深圳一名名叫黄歌的期货代理商被纳入到公安机关侦查视线。民警推测，其活动应该就在“刁严”活动范围内，与“刁严”有着某种联系，鉴于这种情况，专案民警决定从黄歌入手，从而抓获“刁严”。2月16日晚10时许，湖南、深圳警方联合采取行动将黄歌抓获，同时查扣大量的非法炒作黄金、白银、期货的证据、部分电脑和1台轿车。至此，一个涉案资金近十亿，涉及中国大陆和香港众多人员，地下洗钱通道非常复杂的犯罪关系图已初具轮廓。但是“刁严”仍然没有下落。

　　几番周折后，民警查到深圳一个可能与香港这家期货公司勾结的地下钱庄，通过钱庄转出的资金达10多个亿。同时，几组查找“刁严”的专案民警都将线索共同指向住在深圳市罗湖区的马颢。马颢很可能就是民警要找的“刁严”，民警立即围绕马颢展开调查，一批批“广告员”、“推销员”先后来到马颢的住地进行侦查布控，详细掌握马颢的动态。

　　代号“阳光行动”  

　　案情的重大引起了各级领导的高度关注，4月12日，公安部经侦总局会议室里，公安部经侦总局领导、期货处、反洗钱处领导以及人民银行、中国证监会等单位的专家聚集一堂，集体会诊“12·1”专案。公安部经侦总局领导明确，由经侦总局期货处牵头，协调广东、福建以及香港警方，全力支持和协助郴州警方开展专案侦查工作，并要求在专案组采取行动时，公安部、省公安厅领导都要亲临现场，为专案组协调好各方关系。省公安厅也作出决定，将此案列为省公安厅直接督办的案件挂牌督办，要求专案组站在全国的高度谋划此案，全力调查取证，力求掌握更多证据，以扩大战果。

　　经过侦察，民警确定“刁严”就是马颢。五一长假期间，专案民警廖劲松、肖剑峰、陈峰等人赶到深圳，对准备开展抓捕的现场进行勘查，并根据掌握的线索，详细制定了以抓捕马颢等人、重点打击地下钱庄为主要内容的“阳光行动”方案。

　　2006年5月25日晚，专案组对抓捕行动进行全面部署，成立由市公安局李海生副局长任总指挥的“阳光行动”指挥部，下设5个抓捕行动组和1个冻结组，同时对5处地点展开抓捕和搜查，对涉案的31个可疑银行账号实施冻结。抓获马颢等4名嫌疑人，冻结31个账号中的1474万元资金。在抓捕现场，民警还搜查出大量嫌疑人的账本、银行票据等书证，银行卡、身份证100多张，以及多个公司文件、印章，涉案账户多达136个，暂扣嫌疑人作案车辆5台。

　　在查获的这100多个身份证中，民警找到了“刁严”的身份证，马颢亦承认刁严的身份证是花钱买来的，用于在银行开设账号“洗钱”。此外，民警还查获马颢以他人名义开设的一批账户。

　　经过对嫌疑人的多次审讯，专案组查明，马颢等人采取利用伪造及购买的他人身份证，在深圳各商业银行开设大量银行账户，帮助他人通过柜面对公转账和网银个人账户转账，非法转移来历不明资金，从中牟取“手续费”的事实。

　　审讯中，2名叫“薇姐”、“虾仔”的重要涉案人员浮出水面。经对所掌握的情况进行进一步核实，涉案地下钱庄的具体情况基本摸清，针对马颢下线的一批“虾仔”仍未到案，7月11日凌晨1时，由苏仙分局局长肖松柏担任行动总指挥的“抓虾行动”再次展开，民警对涉案的4个地点同时开展抓捕行动，抓获犯罪嫌疑人5名，当场缴获小轿车4台，以及贵金属（黄金、钯金）若干。

　　初探香港公司

　　经过对案情的全面分析，专案组认为，李金美非法经营案件因涉及香港，很多关键证据无法取得，无法形成一个完整证据锁链，尤其是香港公司将李金美转去的大量资金用于炒期货还是据为私有直接关系到此案的定性，因此，要把此案做大做实，必须前往香港调查取证。

　　为取得香港警方对专案侦查工作的支持，专案组经省公安厅向公安部写出请求香港警方协助查询李金美案有关情况的调查函，公安部经侦总局期货处通过国际刑警中国国家中心局将调查函发至香港警察总部商业罪案调查科。

　　5月，香港警方发出邀请函，5月29日上午，专案组赴港开展调查。

　　鉴于内地、香港法律制度的差异，香港警方还安排调查人员会晤香港证监会高层管理者，详细了解香港证券期货市场现状及规程。此后，专案组会晤了商业罪案调查科专管期货欺诈案件的专家，就此案中的疑点及线索与香港警方探讨，双方就下一步的跨境协作，相互取证等事宜，达成了初步合作意向。

　　6月5日，涉案香港公司所提供的部分资料（月结单）通过香港警方和公安部直属总队转交至调查组。经会计师事务所审计，李金美案转至香港的资金2553万元，其中在李被查处前通过客户平仓、退出等形式从港退回1350万元，警方经多方工作，追回206万元，目前，仍有996万余元损失无法挽回。

　　石狮大会战

　　“阳光行动”的实施，使得涉案的深圳地下钱庄已基本捣毁，专案民警随即将工作重心调整到福建泉州一带，将李金美转入911.5万元人民币的福建泉州的7个账号作为工作重点，深挖战果。

　　2006年9月专案组在资金外流的福建泉州石狮市展开调查。20日，在泉州警方的配合下，专案组将黄菲、王全、石磊三名犯罪嫌疑人抓获。经审查，一个由澳门人遥控指挥的地下洗钱通道又呈现出来。目前，针对这一地下钱庄的侦查工作仍在继续。

　　据介绍，此案涉案金额之大堪称“三湘第一案”，在全国也极为罕见，侦破模式也将作为经典案例写入经侦民警业务培训的教科书。截至发稿时，专案组抓获犯罪嫌疑人27名，缴获各类小汽车17台，赃款2200多万元，“钯金”100多公斤，同时斩断了香港这家公司伸向郴州的黑手，切断了资金非法流向境外的通道。同时，公安部、省公安厅将案情向全国、全省通报的半年时间内，几个省、市相继破获涉及这一香港公司的非法经营案。11月中旬，中国人民银行继《反洗钱法》出台后又发布《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，打击境外期货交易及外汇按金交易工作取得了阶段性成果。

　　在此，警方忠告广大市民，境外的期货投资存在时间差逆，风险极大，只有期货公司才是最终受益者，大多数普通客户最终是输家。就在日前，笔者接触了本案中的一名斥资数百万元参与炒期货的老板，在一上午的长谈中我们得知，这名曾经拥有数百万家产的老板现在已一贫如洗，话到伤心处，这名曾经在外打工多年，什么苦都敢吃、什么累都敢受，在任何困难面前都不曾掉过一滴眼泪的坚强汉子，也禁不住流下了悔恨的泪水。湖南省证监局一名资深专家在听取此案汇报时指出：“如果任其蔓延，经济将倒退，并引发更多社会问题，直接影响社会稳定。”

　　　　　　　　　　　　　　　（文中除公安民警外，其余人员、公司均系化名]

40亿非法炒金案郴州告破 27名涉案人员被捕/图

2006-12-12 7:16:15 三湘都市报

      2006年12月11日，郴州永兴一金矿。50岁的矿主罗某正在与民警谈话。“我先后花了数百万元到一个公司炒金银期货，最后全打了水漂”，话到伤心处，罗某不住的用手擦拭着布满皱纹的双眼，“我在外打工多年，什么苦都敢吃、什么累都敢受，不曾掉过一滴眼泪，没想到竟会栽在这家公司手里，我好悔呀。”　

　　与罗某有相似经历的，在郴州还有96人，他们的遭遇，都与发生在该市的一场非法经营案有关。

　　神秘公司暗炒“黑金”　　

　　时间回溯到2005年11月的一天，郴州市公安局苏仙分局经侦大队办公室里，教导员陈峰像往常一样浏览着郴州的网上信息。忽然，一则郴州金美投资有限公司招聘有期货和证券经验的从业人员的本地广告跳入陈峰的眼帘。

　　“我国内地好像还不能从事金银等贵金属期货炒作，是不是有人在搞诈骗。”职业的敏感让陈峰在这则广告上打起了问号。经调查刊登广告的郴州金美投资有限公司就在该市八一路，这家投资有限公司于2005年8月成立，注册资本为50万元，老板李金美系永兴县人，公司经营范围为投资咨询及普通矿产品交易(证券、期货除外)。而该市公平交易分局负责人也表示，近段时间确实有群众向他们的工作人员反映郴州金美投资有限公司正在进行“诈骗”活动。

　　警方于是立即介入调查，发现该公司颇为神秘。他们在专门进行电话交易，每天通过该公司进行交易的人数达30多人，交易时间为每日晚上8点至次日凌晨2点，与大多数公司白天营业、夜间休息的常规相悖。

　　调查情况很快反馈到郴州市公安局。在李海生副局长的统一指挥下，2005年12月1日，“2005•12•1”非法经营案专案组成立，围绕金美公司展开外围调查。

    千万资金流向不明

　　专案组进一步侦查证实，该公司成立后，李金美并未从事其在工商部门登记的经营项目，而是在未经国家有关主管部门批准的情况下，先后吸纳多名客户的大量资金，代理从事境外金银等贵金属期货、外汇、现货交易，直接造成投资者财产的巨额损失，有非法炒卖金银及外汇期货的嫌疑。

　　当月15日晚10时许，正在从事买卖黄金、白银和欧元的主要嫌疑人李金美被抓获，现场查扣现金18万元和操作流程图等大量物证、书证。

　　原来，被誉称为中国银都的永兴县是有名的金银冶炼大县，与许多冶炼大户一样，身居其中的李金美对金银等贵金属的价格走势较为关注，2005年3月，香港一家公司专门派出期货技术人员到永兴县就期货投资举办了知识讲座，并提供了相关网址，之后李金美看到了香港这家公司诚招内地贵金属、期货代理的广告，李金美认为发财的机会来了，于是主动来到香港，与该公司负责人刘时野进行了接触，两人分析了投资的前程，随后签署合同，协定整个郴州的业务由李金美代理。

　　从2005年6月份开始，李金美首先自己开始期货投资，8月即在郴州成立了金美投资有限公司，并把自己的朋友、老乡介绍到自己这里来投资期货。

　　据交待，从2005年6月至12月的短短几个月时间里，李金美通过电话方式，吸纳该市97名客户1670余万元资金，在不具备经营资格和专业知识的情况下，代理期货生意，至案发时止，李金美先后将客户交纳的1223多万元保证金通过银行汇款方式，分别汇至省外的多个可疑账户上，后资金去向不明，截至案发当日，共亏损241.7253万元，账面仅余981.737万元。李金美收取的手续费达44万余元。

　　10个账户逐一清查　　

　　经过认真清理，有关此案的线索被一条一条梳理出来。

　　李金美自2005年8月以来，先后向福建泉州、广东汕头、深圳、陕西西安、渭南等地的14个不明账户汇出1674万元人民币。其中汇出数目最多的为福建泉州和深圳的几个账户。

　　截至案发前，涉案所有客户账面剩余的981余万元仍在境外。

　　……

　　种种迹象表明，这些银行账户持有人极有可能与此案有关。

　　2005年12月25日，专案组民警赶往涉案地———福建泉州、广东汕头、深圳等地，查找账户下落。

　　在当地公安机关协助下，专案民警很快查明，泉州的7个涉案账户在短短数月间均有大量资金进出，其中，4个账户已销户，以黄菲、翟海洋、刘文韦3人名义开设的账户仍在正常使用中。7个账户中，以泉州市本地居民张健辉账户流出的资金最多。

　　另外工商部门查询结果显示，上述人员并未在泉州市登记注册公司或企业，显然，他们账号上的巨额资金流动极为可疑。汕头、深圳的另外4个涉案账户，也均有大量资金流动，其中2个为香港居民李华涛、刘凌开设的账户。且均存在短时间内巨额资金分散转入的情况，数额高达20多亿元。

　　在深圳的3个账号中以广东人“刁严”所开设的银行账户的资金流动数量最大，专案民警继续追查资金下落时发现，在巨额资金转进所有这些账号后，又一笔一笔的转出，然后又神秘消失，无法查找其真正去向。

　　巨资流入香港炒期货　

　　结合李金美的口供和查获的账户情况，专案民警判断，两名香港籍涉案人员李华涛与刘凌，极有可能是香港某公司在内地设立的期货交易联络员，要突破全案，必须抓获李华涛与刘凌。

　　1月13日晚，广东省中山市传来消息，涉案人员之一的香港居民李华涛于当日晚8时许在中山市被扣。专案组民警立即前往中山，对李华涛进行审讯。

　　经查，李华涛，香港某期货公司职员，系香港期货界的资深代理人，李华涛承认其在公司高级副总裁刘时野的安排下，在深圳以自己的名义开设了一个银行账户，接受内地客户的大量资金转入，并根据刘时野的安排，将账内资金转出到多个不明账户中。同时，因李华涛拥有香港外汇及期货牌照，公司代理的内地客户期货等炒作交易，均由李华涛或其同事以其名义进行操作。

　　同时，专案组还查明刘时野代理的内地客户转入资金已达数亿元。

　　炒金案拖出地下钱庄　

　　多个账号资金的飞速流转和神秘消失，着实让专案民警吃惊不小，在侦破过程中，专案组民警将遇到的情况向郴州人民银行的专家请教，经大家的共同分析，专案民警感觉到应有一个类似地下钱庄之类的机构在扮演着洗钱角色。要摸清其中的内幕，以广东人“刁严”所开设的银行账户和福建泉州张健辉所开设的账户成为专案侦查工作的重中之重。

　　几番周折后，大家认为，深圳一个可能与香港这家期货公司勾结的地下钱庄，通过钱庄转出的资金达10多个亿。同时，几组查找“刁严”的专案民警都将线索共同指向住在深圳市罗湖区的马颢。马颢很可能就是民警要找的“刁严”，民警立即围绕马颢展开调查，一批批“广告员”、“推销员”先后来到马颢的住地进行侦查布控，详细掌握马颢的动态。

　　2006年5月25日，公安部及湘粤两省的民警，郴州市人民检察院、郴州人民银行等方面的同志，在深圳市成立了由郴州市公安局李海生副局长任总指挥的“阳光行动”指挥部，指挥78名民警对地下钱庄展开抓捕行动。“阳光行动”抓获马颢等4名嫌疑人，冻结31个账号中的1474万元资金。2名叫“薇姐”、“虾仔”的重要涉案人员浮出水面。

　　经过多次对已到案的嫌疑人审讯，专案组查明，马颢等人采取利用伪造及购买的他人身份证，在深圳各商业银行开设大量银行账户，帮助他人通过柜面对公转账和网银个人账户转账，非法转移来历不明资金，其从中牟取“手续费”的事实。

　　“阳光行动”的实施，使得涉案的深圳地下钱庄已基本捣毁，专案民警随即将工作重心调整到福建泉州一带，将李金美转入900多万元人民币的福建泉州的7个账号作为工作重点，深挖战果。

　　10月20日，在泉州警方的配合下，专案组将黄菲、王全、石磊3名犯罪嫌疑人抓获。经审查，一个由澳门人遥控指挥的地下洗钱通道又呈现出来。目前，针对这一地下钱庄的侦查工作仍在继续。

　　至此，这起全国罕见、全省最大、涉及内地多个省市和香港地区的非法经营案告破，根据警方的资料，涉案的总金额高达40亿元。